O que faz um Planejador Financeiro?
No dia a dia, é comum ter dúvidas sobre o que fazer com o seu dinheiro. Como se organizar para não ficar no vermelho? Onde investir os recursos economizados? Como planejar a aposentadoria?
Cada vez mais requisitados, os Planejadores Financeiros ajudam as pessoas a organizar suas finanças, mudar hábitos e escolher as melhores estratégias de investimentos. São especializados em resolver problemas com dinheiro.
O Planejador Financeiro é o principal responsável pelo planejamento das suas finanças, ele poderá realizar uma análise das suas fontes de renda, fluxo de despesas e recomendar planos de ação para que você consiga reduzir despesas e economizar no final do mês. Além disso, ele poderá te orientar e apoiar para fazer o seu dinheiro render. Como um coach (treinador), ele acompanha seus clientes na implantação, monitoramento e ajuste das estratégias definidas.
O Planejador Financeiro orienta sobre os tipos de aplicação financeira, identificando os investimentos mais adequados ao perfil de cada pessoa. Ele ajuda a montar um plano de investimentos para atingir determinado objetivo e faz um acompanhamento desse plano com o cliente ao longo do tempo.
Eu preciso de um Planejador Financeiro?
Qualquer um pode cuidar das próprias finanças, desde que tenha tempo e dedicação para fazer e aprender com os erros. Entretanto, ao contratar um Planejador Financeiro você reduz drasticamente o tempo para entender a dinâmica das suas despesas e começa a ter retorno com o seu dinheiro.
Por que um Planejador Financeiro Independente?
Bancos e corretoras costumam oferecer consultoria financeira, muitas vezes gratuita. A vantagem de contratar um profissional independente, porém, é que ele não trabalha para um banco ou corretora e, por isso, não irá “empurrar” produtos financeiros para atender interesses próprios ou da empresa, não necessariamente o melhor para o seu bolso.
Como funciona uma consultoria financeira?
O Planejador Financeiro realiza uma entrevista para entender em profundidade as suas finanças e mapeia o fluxo das despesas, oportunidades para economizar, cortar despesas supérfluas e indicar soluções para os clientes começarem a aplicar melhor seus recursos no mercado financeiro. Ele será o responsável por aconselhar o cliente em assuntos como economizar e investir, de acordo com o perfil e a situação de cada cliente.
Quanto custa uma consultoria financeira pessoal?
O pagamento deste tipo de serviços pode ser realizado de 2 formas e cada uma irá impactar diretamente no valor final.
Honorários: Esta forma de pagamento baseia-se em um valor acordado pela quantidade de horas que o profissional demandará par analisar e planejar as suas finanças mais as horas de consultoria presencial, por e-mail ou telefone.
Valor fixo: Neste formato você e o Planejador Financeiro estabelecem os serviços que serão necessários para atender a sua demanda e estipulam um valor único ou mensal.